KYC/AML Politikası
Yüksek değerli çekimler için kimlik doğrulama, uyumluluk yaklaşımımız ve süreç boyunca neler bekleyeceğiniz.
Son güncelleme: Mart 2026
Genel Bakış
Müşterinizi Tanıyın (KYC) ve Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) doğrulaması, Bitcoin.diy üzerindeki belirli çekim eşiklerinde gereklidir. Bu politika, doğrulamanın ne zaman gerektiğini, sürecin ne içerdiğini ve kimlik verilerinizin nasıl işlendiğini açıklar.
Amacımız kullanıcı gizliliğini yasal uyumlulukla dengelemektir. Eğitim quizlerini tamamlayan ve küçük çekimler yapan çoğu kullanıcı için e-posta ve telefon doğrulamasının ötesinde kimlik doğrulama gerekmez.
Kimlik Doğrulama Ne Zaman Gereklidir?
Kimlik doğrulama aşağıdaki durumlarda gerekebilir:
- Yüksek değerli çekimler: Belirli bir dönem içinde toplam çekimleriniz belirli bir eşiği aştığında, daha fazla çekim işlenmeden önce kimliğinizi doğrulamanız istenebilir.
- Şüpheli faaliyet: Dolandırıcılık tespit sistemlerimiz hesabınızda olağandışı bir faaliyet işaretlerse, tam hesap işlevselliğini geri kazanmak için kimlik doğrulama gerekebilir.
- Yasal gereklilikler: Yerel veya uluslararası düzenlemelerdeki değişiklikler, belirli yargı bölgelerindeki kullanıcıların kimliğini doğrulamamızı gerektirebilir.
KYC gerekliliklerini tetikleyen eşikler zaman içinde değişebilir ve yargı bölgesine göre farklılık gösterebilir. Herhangi bir doğrulama gerekmeden önce açıkça bildirim yapılacaktır.
Doğrulama Süreci
Kimlik doğrulama gerektiğinde şunları bekleyebilirsiniz:
Adım 1: Bildirim
Panelinizde doğrulamanın neden gerektiğini açıklayan net bir bildirim göreceksiniz. Bilginiz olmadan doğrulama yapılmaz.
Adım 2: Belge Gönderimi
Devlet tarafından verilen fotoğraflı bir kimlik belgesi (pasaport, nüfus cüzdanı veya ehliyet) sunmanız istenecektir. Bu belge, doğrulama sağlayıcımız aracılığıyla güvenli şekilde iletilir.
Adım 3: Canlılık Kontrolü
Kısa bir selfie veya canlılık kontrolü, kimlik belgesindeki kişinin siz olduğunuzu doğrular. Bu, kimlik hırsızlığını önler ve hesabınızı korur.
Adım 4: İnceleme
Doğrulama genellikle dakikalar içinde işlenir. Bazı durumlarda manuel inceleme 24 saate kadar sürebilir. Sonuç hakkında bildirim alacaksınız.
Doğrulama Sağlayıcımız
Kimlik doğrulama için Onfido kullanıyoruz. Onfido, bankalar, fintech şirketleri ve düzenlemeye tabi platformlar tarafından güvenilen önde gelen bir kimlik doğrulama sağlayıcısıdır.
- Onfido, kimlik belgelerinizi kendi güvenli sunucularında işler.
- Bitcoin.diy, kimlik belgelerinizin kopyalarını doğrudan saklamaz.
- Yalnızca doğrulama sonucunu (onaylandı/reddedildi) ve doğrulanmış adınızı alırız.
- Onfido'nun gizlilik politikası: onfido.com/privacy
Kimlik Verileriniz Nasıl İşlenir
- Kimlik belgeleri iletim sırasında ve depolamada şifrelenir.
- Yalnızca gerekli minimum veriyi saklarız: doğrulama durumu, doğrulanmış ad ve doğrulama tarihi.
- Kimlik numaraları, belge görüntüleri veya biyometrik verileri sunucularımızda saklamıyoruz.
- Doğrulama kayıtları yasal gereklilikler çerçevesinde tutulur ve artık yasal olarak zorunlu olmadığında silinir.
- KYC verileriniz hakkında bilgi almak için hello@bitcoin.diy adresinden bize ulaşabilirsiniz.
Haklarınız
Aşağıdaki haklara sahipsiniz:
- Kimlik doğrulamanın ne zaman ve neden gerektiğini öğrenme.
- Doğrulamayı tamamlamayı reddetme (bu, çekim yeteneklerinizi sınırlayabilir).
- Sahip olduğumuz KYC verileri hakkında bilgi talep etme.
- KYC verilerinizin silinmesini talep etme (yasal saklama gereklilikleri saklı kalmak üzere).
- Doğrulama süreci hakkında endişeleriniz varsa destek ekibimizle iletişime geçme.
Yasal Uyumluluk
Bitcoin.diy, kripto para hizmetlerini düzenleyen geçerli mevzuata uyum sağlamak için KYC/AML prosedürlerini uygular. Bu düzenlemeler yargı bölgesine göre farklılık gösterir ve zaman içinde değişebilir.
Sorumlu ve şeffaf bir şekilde faaliyet göstermeye kararlıyız. Düzenleyici değişiklikler kimlik doğrulamayı etkilerse bu politikayı güncelleyecek ve etkilenen kullanıcıları bilgilendireceğiz.
Sorularınız mı Var?
KYC/AML politikamız hakkında sorularınız varsa veya doğrulama sürecinde yardıma ihtiyaç duyuyorsanız hello@bitcoin.diy adresinden bize ulaşın.