Политика KYC/AML
Верификация личности для крупных выводов, наш подход к соблюдению требований и что ожидать в процессе проверки.
Последнее обновление: март 2026 г.
Обзор
Верификация в рамках KYC (Know Your Customer — Знай своего клиента) и AML (Anti-Money Laundering — Противодействие отмыванию денег) требуется при достижении определённых порогов вывода на Bitcoin.diy. Данная политика объясняет, когда требуется верификация, что включает этот процесс и как обрабатываются ваши персональные данные.
Наша цель — соблюсти баланс между конфиденциальностью пользователей и соответствием регуляторным требованиям. Для большинства пользователей, проходящих образовательные тесты и делающих небольшие выводы, помимо верификации email и телефона, никакая дополнительная идентификация не требуется.
Когда требуется верификация личности?
Верификация личности может потребоваться в следующих случаях:
- Крупные выводы: если общая сумма ваших выводов превышает определённый порог за указанный период, от вас может потребоваться верификация личности перед обработкой дальнейших выводов.
- Подозрительная активность: если наши системы обнаружения мошенничества зафиксировали необычную активность на вашем аккаунте, для восстановления полного функционала может потребоваться верификация.
- Регуляторные требования: изменения в местном или международном законодательстве могут обязать нас верифицировать личности пользователей из определённых юрисдикций.
Конкретные пороги, при достижении которых требуется KYC, могут меняться со временем и варьироваться в зависимости от юрисдикции. Вы будете чётко уведомлены до того, как потребуется верификация.
Процедура верификации
Когда требуется верификация личности, вот что вас ожидает:
Шаг 1: Уведомление
В вашем личном кабинете появится чёткое уведомление с пояснением, почему требуется верификация. Никакая верификация не происходит без вашего ведома.
Шаг 2: Предоставление документов
Вас попросят предоставить документ, удостоверяющий личность с фотографией (паспорт, удостоверение личности или водительское удостоверение). Документ надёжно передаётся через нашего поставщика верификации.
Шаг 3: Проверка подлинности
Краткая проверка через селфи или liveness-тест подтверждает, что вы являетесь лицом, указанным в документе. Это защищает от кражи личности и обеспечивает безопасность вашего аккаунта.
Шаг 4: Проверка
Верификация обычно обрабатывается в течение нескольких минут. В некоторых случаях ручная проверка может занять до 24 часов. О результате вы будете уведомлены.
Наш поставщик верификации
Для верификации личности мы используем Onfido — ведущего поставщика услуг верификации, которому доверяют банки, финтех-компании и регулируемые платформы по всему миру.
- Onfido обрабатывает ваши документы на собственных защищённых серверах.
- Bitcoin.diy не хранит напрямую копии ваших удостоверяющих документов.
- Мы получаем только результат верификации (одобрено/отклонено) и ваше подтверждённое имя.
- Политика конфиденциальности Onfido: onfido.com/privacy
Как обрабатываются ваши персональные данные
- Документы, удостоверяющие личность, шифруются при передаче и хранении.
- Мы храним только минимально необходимые данные: статус верификации, подтверждённое имя и дату верификации.
- Мы не храним номера документов, изображения документов или биометрические данные на наших серверах.
- Записи о верификации хранятся в соответствии с регуляторными требованиями и удаляются, когда они более не требуются по закону.
- Вы можете запросить информацию о своих данных KYC, написав нам на hello@bitcoin.diy.
Ваши права
Вы имеете право:
- Знать, когда и почему требуется верификация личности.
- Отказаться от прохождения верификации (хотя это может ограничить возможности вывода средств).
- Запросить информацию о том, какие данные KYC мы храним.
- Запросить удаление данных KYC с учётом обязательных сроков хранения.
- Обратиться в нашу службу поддержки при наличии опасений относительно процедуры верификации.
Соблюдение регуляторных требований
Bitcoin.diy реализует процедуры KYC/AML для соответствия применимым нормам, регулирующим услуги в сфере криптовалют. Эти нормы различаются в зависимости от юрисдикции и могут меняться со временем.
Мы стремимся работать ответственно и прозрачно. Если изменения в регулировании повлияют на порядок верификации, мы обновим данную политику и уведомим затронутых пользователей.
Вопросы?
Если у вас есть вопросы по нашей политике KYC/AML или вам нужна помощь с процедурой верификации, свяжитесь с нами по адресу hello@bitcoin.diy.