Politica KYC/AML
Requisitos de verificacao de identidade para saques de alto valor, nossa abordagem de conformidade e o que esperar do processo.
Ultima atualizacao: Marco 2026
Visao geral
A verificacao Know Your Customer (KYC) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e necessaria para certos limites de saque no Bitcoin.diy. Esta politica explica quando a verificacao e necessaria, o que o processo envolve e como seus dados de identidade sao tratados.
Nosso objetivo e equilibrar a privacidade do usuario com a conformidade regulatoria. Para a maioria dos usuarios que completam quizzes educativos e fazem saques pequenos, nenhuma verificacao de identidade e necessaria alem da verificacao de e-mail e telefone.
Quando a verificacao de identidade e necessaria?
A verificacao de identidade pode ser necessaria nas seguintes situacoes:
- Saques de alto valor: Quando seus saques totais excederem um determinado limite dentro de um periodo especifico, voce podera ser solicitado a verificar sua identidade antes que mais saques sejam processados.
- Atividade suspeita: Se nossos sistemas de deteccao de fraude identificarem atividade incomum em sua conta, a verificacao de identidade pode ser necessaria para restaurar a funcionalidade completa da conta.
- Requisitos regulatorios: Mudancas nas regulamentacoes locais ou internacionais podem exigir que verifiquemos a identidade de usuarios em determinadas jurisdicoes.
Os limites especificos que acionam os requisitos de KYC podem mudar ao longo do tempo e podem variar por jurisdicao. Voce sera claramente notificado antes que qualquer verificacao seja necessaria.
O processo de verificacao
Quando a verificacao de identidade e necessaria, eis o que esperar:
Passo 1: Notificacao
Voce vera uma notificacao clara no seu painel explicando que a verificacao e necessaria e por que. Nenhuma verificacao acontece sem seu conhecimento.
Passo 2: Envio de documentos
Voce sera solicitado a fornecer um documento de identidade oficial com foto (passaporte, carteira de identidade ou carteira de motorista). Isso e enviado de forma segura atraves do nosso provedor de verificacao.
Passo 3: Verificacao de vivacidade
Uma breve selfie ou verificacao de vivacidade confirma que voce e a pessoa do documento de identidade. Isso previne roubo de identidade e protege sua conta.
Passo 4: Revisao
A verificacao e tipicamente processada em minutos. Em alguns casos, a revisao manual pode levar ate 24 horas. Voce sera notificado do resultado.
Nosso provedor de verificacao
Usamos o Onfido para verificacao de identidade. O Onfido e um provedor lider de verificacao de identidade confiavel por bancos, empresas fintech e plataformas regulamentadas em todo o mundo.
- O Onfido processa seus documentos de identidade em seus servidores seguros.
- O Bitcoin.diy nao armazena diretamente copias dos seus documentos de identidade.
- Recebemos apenas o resultado da verificacao (aprovado/rejeitado) e seu nome verificado.
- Politica de privacidade do Onfido: onfido.com/privacy
Como seus dados de identidade sao tratados
- Os documentos de identidade sao criptografados durante a transmissao e em repouso.
- Armazenamos apenas os dados minimos necessarios: status de verificacao, nome verificado e data da verificacao.
- Nao armazenamos numeros de identidade, imagens de documentos ou dados biometricos em nossos servidores.
- Os registros de verificacao sao retidos de acordo com os requisitos regulatorios e sao excluidos quando nao sao mais legalmente necessarios.
- Voce pode solicitar informacoes sobre seus dados KYC entrando em contato conosco em hello@bitcoin.diy.
Seus direitos
Voce tem o direito de:
- Saber quando e por que a verificacao de identidade e necessaria.
- Optar por nao completar a verificacao (embora isso possa limitar suas capacidades de saque).
- Solicitar informacoes sobre quais dados KYC mantemos.
- Solicitar a exclusao dos seus dados KYC, sujeito a requisitos regulatorios de retencao.
- Contatar nosso suporte se tiver preocupacoes sobre o processo de verificacao.
Conformidade regulatoria
O Bitcoin.diy implementa procedimentos KYC/AML para cumprir as regulamentacoes aplicaveis que regem servicos de criptomoedas. Essas regulamentacoes variam por jurisdicao e podem mudar ao longo do tempo.
Estamos comprometidos em operar de forma responsavel e transparente. Se mudancas regulatorias afetarem como lidamos com a verificacao de identidade, atualizaremos esta politica e notificaremos os usuarios afetados.
Perguntas?
Se voce tem perguntas sobre nossa politica KYC/AML ou precisa de ajuda com o processo de verificacao, entre em contato conosco em hello@bitcoin.diy.