Politique KYC/AML
Vérification d'identité pour les retraits importants, notre approche de conformité et ce à quoi vous attendre lors du processus.
Dernière mise à jour : mars 2026
Vue d'ensemble
La vérification KYC (Connaissance du Client) et LCB-FT (Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme) est requise pour certains seuils de retrait sur Bitcoin.diy. Cette politique explique quand la vérification est nécessaire, en quoi consiste le processus et comment vos données d'identité sont traitées.
Notre objectif est de concilier le respect de la vie privée des utilisateurs et la conformité réglementaire. Pour la grande majorité des utilisateurs qui complètent des quiz éducatifs et effectuent de petits retraits, aucune vérification d'identité au-delà de l'e-mail et du numéro de téléphone n'est requise.
Quand la vérification d'identité est-elle requise ?
La vérification d'identité peut être requise dans les situations suivantes :
- Retraits importants : Lorsque vos retraits totaux dépassent un certain seuil sur une période donnée, vous pouvez être invité à vérifier votre identité avant que d'autres retraits soient traités.
- Activité suspecte : Si nos systèmes de détection des fraudes signalent une activité inhabituelle sur votre compte, la vérification d'identité peut être requise pour rétablir toutes les fonctionnalités du compte.
- Exigences réglementaires : Des évolutions de la réglementation locale ou internationale (notamment en application du règlement MiCA ou des directives européennes anti-blanchiment) peuvent nous obliger à vérifier l'identité des utilisateurs dans certaines juridictions.
Les seuils spécifiques déclenchant les exigences KYC peuvent évoluer au fil du temps et varier selon les juridictions. Vous serez clairement notifié avant toute vérification requise.
Le processus de vérification
Lorsque la vérification d'identité est requise, voici ce à quoi vous attendre :
Étape 1 : Notification
Une notification claire apparaîtra sur votre tableau de bord, expliquant que la vérification est nécessaire et pour quelle raison. Aucune vérification n'a lieu sans que vous en soyez informé.
Étape 2 : Transmission de documents
Il vous sera demandé de fournir une pièce d'identité officielle avec photo (passeport, carte nationale d'identité ou permis de conduire). Elle est transmise de manière sécurisée via notre prestataire de vérification.
Étape 3 : Vérification de vivacité
Un selfie ou une vérification de vivacité confirme que vous êtes bien la personne figurant sur le document d'identité. Cela prévient l'usurpation d'identité et protège votre compte.
Étape 4 : Examen
La vérification est généralement traitée en quelques minutes. Dans certains cas, un examen manuel peut prendre jusqu'à 24 heures. Vous serez notifié du résultat.
Notre prestataire de vérification
Nous utilisons Onfido pour la vérification d'identité. Onfido est un prestataire de vérification d'identité de référence, utilisé par des banques, des fintechs et des plateformes réglementées dans le monde entier.
- Onfido traite vos documents d'identité sur ses serveurs sécurisés.
- Bitcoin.diy ne stocke pas directement de copies de vos pièces d'identité.
- Nous ne recevons que le résultat de la vérification (approuvé/refusé) et votre nom vérifié.
- Politique de confidentialité d'Onfido : onfido.com/privacy
Comment vos données d'identité sont traitées
- Les documents d'identité sont chiffrés lors de la transmission et au repos.
- Nous ne conservons que les données strictement nécessaires : statut de vérification, nom vérifié et date de vérification.
- Nous ne stockons pas les numéros de documents, les images de pièces d'identité ni les données biométriques sur nos serveurs.
- Les données de vérification sont conservées conformément aux exigences réglementaires applicables (notamment la 6e directive européenne anti-blanchiment) et supprimées lorsqu'elles ne sont plus légalement requises.
- Vous pouvez demander des informations sur vos données KYC en nous contactant à hello@bitcoin.diy.
Vos droits
Conformément au RGPD et à la législation française applicable, vous avez le droit de :
- Savoir quand et pourquoi la vérification d'identité est requise.
- Choisir de ne pas effectuer la vérification (ce qui peut limiter vos capacités de retrait).
- Demander des informations sur les données KYC que nous détenons.
- Demander la suppression de vos données KYC, sous réserve des délais légaux de conservation.
- Contacter notre support si vous avez des inquiétudes concernant le processus de vérification.
- Introduire une réclamation auprès de la CNIL si vous estimez que vos droits ne sont pas respectés.
Conformité réglementaire
Bitcoin.diy met en œuvre des procédures KYC/AML pour se conformer aux réglementations applicables aux services liés aux crypto-actifs, dont le règlement européen MiCA et les directives de lutte contre le blanchiment d'argent. Ces réglementations varient selon les juridictions et peuvent évoluer au fil du temps.
Nous nous engageons à opérer de manière responsable et transparente. Si des changements réglementaires affectent notre manière de gérer la vérification d'identité, nous mettrons à jour cette politique et en informerons les utilisateurs concernés.
Des questions ?
Pour toute question sur notre politique KYC/AML ou pour obtenir de l'aide avec le processus de vérification, contactez-nous à hello@bitcoin.diy.