Politica KYC/AML
Requisitos de verificacion de identidad para retiros de alto valor, nuestro enfoque de cumplimiento y que esperar durante el proceso.
Ultima actualizacion: Marzo 2026
Descripcion general
La verificacion Know Your Customer (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML) es requerida para ciertos umbrales de retiro en Bitcoin.diy. Esta politica explica cuando se necesita la verificacion, que implica el proceso y como se manejan tus datos de identidad.
Nuestro objetivo es equilibrar la privacidad del usuario con el cumplimiento regulatorio. Para la mayoria de los usuarios que completan quizzes educativos y realizan retiros pequenos, no se necesita verificacion de identidad mas alla de la verificacion de correo electronico y telefono.
Cuando se requiere la verificacion de identidad?
La verificacion de identidad puede ser requerida en las siguientes situaciones:
- Retiros de alto valor: Cuando tus retiros totales exceden un cierto umbral dentro de un periodo determinado, se te puede pedir que verifiques tu identidad antes de que se procesen mas retiros.
- Actividad sospechosa: Si nuestros sistemas de deteccion de fraude detectan actividad inusual en tu cuenta, puede requerirse la verificacion de identidad para restaurar la funcionalidad completa de la cuenta.
- Requisitos regulatorios: Cambios en las regulaciones locales o internacionales pueden requerir que verifiquemos la identidad de usuarios en ciertas jurisdicciones.
Los umbrales especificos que activan los requisitos de KYC pueden cambiar con el tiempo y pueden variar segun la jurisdiccion. Seras notificado claramente antes de que se requiera cualquier verificacion.
El proceso de verificacion
Cuando se requiere la verificacion de identidad, esto es lo que puedes esperar:
Paso 1: Notificacion
Veras una notificacion clara en tu panel explicando que se necesita verificacion y por que. Ninguna verificacion ocurre sin tu conocimiento.
Paso 2: Envio de documentos
Se te pedira que proporciones una identificacion oficial con foto (pasaporte, documento nacional de identidad o licencia de conducir). Esto se envia de forma segura a traves de nuestro proveedor de verificacion.
Paso 3: Verificacion de vida
Un breve selfie o verificacion de vida confirma que eres la persona del documento de identidad. Esto previene el robo de identidad y protege tu cuenta.
Paso 4: Revision
La verificacion se procesa tipicamente en minutos. En algunos casos, la revision manual puede tardar hasta 24 horas. Seras notificado del resultado.
Nuestro proveedor de verificacion
Usamos Onfido para la verificacion de identidad. Onfido es un proveedor lider de verificacion de identidad en el que confian bancos, empresas fintech y plataformas reguladas en todo el mundo.
- Onfido procesa tus documentos de identidad en sus servidores seguros.
- Bitcoin.diy no almacena directamente copias de tus documentos de identidad.
- Solo recibimos el resultado de la verificacion (aprobado/rechazado) y tu nombre verificado.
- Politica de privacidad de Onfido: onfido.com/privacy
Como se manejan tus datos de identidad
- Los documentos de identidad se cifran durante la transmision y en reposo.
- Solo almacenamos los datos minimos necesarios: estado de verificacion, nombre verificado y fecha de verificacion.
- No almacenamos numeros de identificacion, imagenes de documentos o datos biometricos en nuestros servidores.
- Los registros de verificacion se conservan segun los requisitos regulatorios y se eliminan cuando ya no son legalmente necesarios.
- Puedes solicitar informacion sobre tus datos KYC contactandonos en hello@bitcoin.diy.
Tus derechos
Tienes derecho a:
- Saber cuando y por que se requiere la verificacion de identidad.
- Elegir no completar la verificacion (aunque esto puede limitar tus capacidades de retiro).
- Solicitar informacion sobre que datos KYC tenemos almacenados.
- Solicitar la eliminacion de tus datos KYC, sujeto a requisitos de retencion regulatoria.
- Contactar a nuestro soporte si tienes preocupaciones sobre el proceso de verificacion.
Cumplimiento regulatorio
Bitcoin.diy implementa procedimientos KYC/AML para cumplir con las regulaciones aplicables que rigen los servicios de criptomonedas. Estas regulaciones varian segun la jurisdiccion y pueden cambiar con el tiempo.
Estamos comprometidos con operar de manera responsable y transparente. Si los cambios regulatorios afectan como manejamos la verificacion de identidad, actualizaremos esta politica y notificaremos a los usuarios afectados.
Preguntas?
Si tienes preguntas sobre nuestra politica KYC/AML o necesitas ayuda con el proceso de verificacion, contactanos en hello@bitcoin.diy.