KYC/AML-Richtlinie
Identitaetsverifizierung fuer Auszahlungen mit hohem Wert, unser Compliance-Ansatz und was dich im Prozess erwartet.
Letzte Aktualisierung: Maerz 2026
Ueberblick
Know Your Customer (KYC) und Anti-Geldwaesche (AML) Verifizierung ist ab bestimmten Auszahlungsschwellen auf Bitcoin.diy erforderlich. Diese Richtlinie erklaert, wann eine Verifizierung noetig ist, was der Prozess beinhaltet und wie deine Identitaetsdaten behandelt werden.
Unser Ziel ist es, die Privatsphaere der Nutzer mit den regulatorischen Anforderungen in Einklang zu bringen. Fuer die meisten Nutzer, die Lernquizze absolvieren und kleine Auszahlungen vornehmen, ist keine Identitaetspruefung ueber die E-Mail- und Telefonverifizierung hinaus erforderlich.
Wann ist eine Identitaetspruefung erforderlich?
Eine Identitaetspruefung kann in folgenden Situationen erforderlich sein:
- Hohe Auszahlungen: Wenn deine Gesamtauszahlungen innerhalb eines bestimmten Zeitraums einen bestimmten Schwellenwert ueberschreiten, wirst du moeglicherweise aufgefordert, deine Identitaet zu verifizieren, bevor weitere Auszahlungen verarbeitet werden.
- Verdaechtige Aktivitaeten: Wenn unsere Betrugserkennungssysteme ungewoehnliche Aktivitaeten auf deinem Konto feststellen, kann eine Identitaetspruefung erforderlich sein, um die volle Kontofunktionalitaet wiederherzustellen.
- Regulatorische Anforderungen: Aenderungen lokaler oder internationaler Vorschriften koennen erfordern, dass wir die Identitaet von Nutzern in bestimmten Laendern verifizieren.
Die spezifischen Schwellenwerte, die KYC-Anforderungen ausloesen, koennen sich im Laufe der Zeit aendern und je nach Land variieren. Du wirst klar informiert, bevor eine Verifizierung erforderlich ist.
Der Verifizierungsprozess
Wenn eine Identitaetspruefung erforderlich ist, erwartet dich Folgendes:
Schritt 1: Benachrichtigung
Du siehst eine klare Benachrichtigung auf deinem Dashboard, die erklaert, dass eine Verifizierung noetig ist und warum. Keine Verifizierung erfolgt ohne dein Wissen.
Schritt 2: Dokumenteneinreichung
Du wirst aufgefordert, einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Fuehrerschein) vorzulegen. Dieser wird sicher ueber unseren Verifizierungsanbieter eingereicht.
Schritt 3: Lebendigkeitspruefung
Ein kurzes Selfie oder eine Lebendigkeitspruefung bestaetigt, dass du die Person auf dem Ausweisdokument bist. Dies verhindert Identitaetsdiebstahl und schuetzt dein Konto.
Schritt 4: Ueberpruefung
Die Verifizierung wird in der Regel innerhalb von Minuten verarbeitet. In einigen Faellen kann die manuelle Ueberpruefung bis zu 24 Stunden dauern. Du wirst ueber das Ergebnis informiert.
Unser Verifizierungsanbieter
Wir verwenden Onfido fuer die Identitaetspruefung. Onfido ist ein fuehrender Anbieter fuer Identitaetsverifizierung, dem Banken, Fintech-Unternehmen und regulierte Plattformen weltweit vertrauen.
- Onfido verarbeitet deine Identitaetsdokumente auf ihren sicheren Servern.
- Bitcoin.diy speichert keine Kopien deiner Ausweisdokumente direkt.
- Wir erhalten nur das Verifizierungsergebnis (genehmigt/abgelehnt) und deinen verifizierten Namen.
- Onfidos Datenschutzrichtlinie: onfido.com/privacy
Wie deine Identitaetsdaten behandelt werden
- Identitaetsdokumente werden waehrend der Uebertragung und im Ruhezustand verschluesselt.
- Wir speichern nur die minimal notwendigen Daten: Verifizierungsstatus, verifizierter Name und das Datum der Verifizierung.
- Wir speichern keine Ausweisnummern, Dokumentenbilder oder biometrische Daten auf unseren Servern.
- Verifizierungsdaten werden gemaess den regulatorischen Anforderungen aufbewahrt und geloescht, wenn sie nicht mehr gesetzlich erforderlich sind.
- Du kannst Informationen ueber deine KYC-Daten anfordern, indem du uns unter hello@bitcoin.diy kontaktierst.
Deine Rechte
Du hast das Recht auf:
- Zu wissen, wann und warum eine Identitaetspruefung erforderlich ist.
- Die Verifizierung abzulehnen (dies kann jedoch deine Auszahlungsmoeglichkeiten einschraenken).
- Informationen darueber anzufordern, welche KYC-Daten wir gespeichert haben.
- Die Loeschung deiner KYC-Daten zu beantragen, vorbehaltlich gesetzlicher Aufbewahrungspflichten.
- Unseren Support zu kontaktieren, wenn du Bedenken bezueglich des Verifizierungsprozesses hast.
Regulatorische Compliance
Bitcoin.diy implementiert KYC/AML-Verfahren zur Einhaltung geltender Vorschriften fuer Kryptowaehrungsdienste. Diese Vorschriften variieren je nach Land und koennen sich im Laufe der Zeit aendern.
Wir verpflichten uns zu verantwortungsvollem und transparentem Handeln. Wenn regulatorische Aenderungen die Art und Weise beeinflussen, wie wir die Identitaetsverifizierung handhaben, werden wir diese Richtlinie aktualisieren und betroffene Nutzer benachrichtigen.
Fragen?
Wenn du Fragen zu unserer KYC/AML-Richtlinie hast oder Hilfe beim Verifizierungsprozess benoetigst, kontaktiere uns unter hello@bitcoin.diy.