KYC/AML-Richtlinie
Identitätsverifizierung für Auszahlungen mit hohem Wert, unser Compliance-Ansatz und was dich im Prozess erwartet.
Letzte Aktualisierung: März 2026
Überblick
Know Your Customer (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML) Verifizierung ist ab bestimmten Auszahlungsschwellen auf Bitcoin.diy erforderlich. Diese Richtlinie erklärt, wann eine Verifizierung nötig ist, was der Prozess beinhaltet und wie deine Identitätsdaten behandelt werden.
Unser Ziel ist es, die Privatsphäre der Nutzer mit den regulatorischen Anforderungen in Einklang zu bringen. Für die meisten Nutzer, die Lernquizze absolvieren und kleine Auszahlungen vornehmen, ist keine Identitätsprüfung über die E-Mail- und Telefonverifizierung hinaus erforderlich.
Wann ist eine Identitätsprüfung erforderlich?
Eine Identitätsprüfung kann in folgenden Situationen erforderlich sein:
- Hohe Auszahlungen: Wenn deine Gesamtauszahlungen innerhalb eines bestimmten Zeitraums einen bestimmten Schwellenwert überschreiten, wirst du möglicherweise aufgefordert, deine Identität zu verifizieren, bevor weitere Auszahlungen verarbeitet werden.
- Verdächtige Aktivitäten: Wenn unsere Betrugserkennungssysteme ungewöhnliche Aktivitäten auf deinem Konto feststellen, kann eine Identitätsprüfung erforderlich sein, um die volle Kontofunktionalität wiederherzustellen.
- Regulatorische Anforderungen: Änderungen lokaler oder internationaler Vorschriften können erfordern, dass wir die Identität von Nutzern in bestimmten Ländern verifizieren.
Die spezifischen Schwellenwerte, die KYC-Anforderungen auslösen, können sich im Laufe der Zeit ändern und je nach Land variieren. Du wirst klar informiert, bevor eine Verifizierung erforderlich ist.
Der Verifizierungsprozess
Wenn eine Identitätsprüfung erforderlich ist, erwartet dich Folgendes:
Schritt 1: Benachrichtigung
Du siehst eine klare Benachrichtigung auf deinem Dashboard, die erklärt, dass eine Verifizierung nötig ist und warum. Keine Verifizierung erfolgt ohne dein Wissen.
Schritt 2: Dokumenteneinreichung
Du wirst aufgefordert, einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) vorzulegen. Dieser wird sicher über unseren Verifizierungsanbieter eingereicht.
Schritt 3: Lebendigkeitsprüfung
Ein kurzes Selfie oder eine Lebendigkeitsprüfung bestätigt, dass du die Person auf dem Ausweisdokument bist. Dies verhindert Identitätsdiebstahl und schützt dein Konto.
Schritt 4: Überprüfung
Die Verifizierung wird in der Regel innerhalb von Minuten verarbeitet. In einigen Fällen kann die manuelle Überprüfung bis zu 24 Stunden dauern. Du wirst über das Ergebnis informiert.
Unser Verifizierungsanbieter
Wir verwenden Onfido für die Identitätsprüfung. Onfido ist ein führender Anbieter für Identitätsverifizierung, dem Banken, Fintech-Unternehmen und regulierte Plattformen weltweit vertrauen.
- Onfido verarbeitet deine Identitätsdokumente auf ihren sicheren Servern.
- Bitcoin.diy speichert keine Kopien deiner Ausweisdokumente direkt.
- Wir erhalten nur das Verifizierungsergebnis (genehmigt/abgelehnt) und deinen verifizierten Namen.
- Onfidos Datenschutzrichtlinie: onfido.com/privacy
Wie deine Identitätsdaten behandelt werden
- Identitätsdokumente werden während der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt.
- Wir speichern nur die minimal notwendigen Daten: Verifizierungsstatus, verifizierter Name und das Datum der Verifizierung.
- Wir speichern keine Ausweisnummern, Dokumentenbilder oder biometrische Daten auf unseren Servern.
- Verifizierungsdaten werden gemäß den regulatorischen Anforderungen aufbewahrt und gelöscht, wenn sie nicht mehr gesetzlich erforderlich sind.
- Du kannst Informationen über deine KYC-Daten anfordern, indem du uns unter hello@bitcoin.diy kontaktierst.
Deine Rechte
Du hast das Recht auf:
- Zu wissen, wann und warum eine Identitätsprüfung erforderlich ist.
- Die Verifizierung abzulehnen (dies kann jedoch deine Auszahlungsmöglichkeiten einschränken).
- Informationen darüber anzufordern, welche KYC-Daten wir gespeichert haben.
- Die Löschung deiner KYC-Daten zu beantragen, vorbehaltlich gesetzlicher Aufbewahrungspflichten.
- Unseren Support zu kontaktieren, wenn du Bedenken bezüglich des Verifizierungsprozesses hast.
Regulatorische Compliance
Bitcoin.diy implementiert KYC/AML-Verfahren zur Einhaltung geltender Vorschriften für Kryptowährungsdienste. Diese Vorschriften variieren je nach Land und können sich im Laufe der Zeit ändern.
Wir verpflichten uns zu verantwortungsvollem und transparentem Handeln. Wenn regulatorische Änderungen die Art und Weise beeinflussen, wie wir die Identitätsverifizierung handhaben, werden wir diese Richtlinie aktualisieren und betroffene Nutzer benachrichtigen.
Fragen?
Wenn du Fragen zu unserer KYC/AML-Richtlinie hast oder Hilfe beim Verifizierungsprozess benötigst, kontaktiere uns unter hello@bitcoin.diy.